SIMULABOX lance Mini.SIMULABOX et On-Premise pour les pros

SIMULABOX lance deux innovations destinées aux professionnels du patrimoine : Mini.SIMULABOX et SIMULABOX On-Premise

Le logiciel SaaS SIMULABOX, axé sur l’analyse et la simulation patrimoniale, enrichit son portefeuille avec deux avancées significatives : Mini.SIMULABOX, une application mobile qui permet aux conseillers de réaliser des simulations patrimoniales et fiscales en temps réel via leur smartphone (impôts, donations, transmission, emprunts, etc.), offrant des résultats fiables et continuellement actualisés ; et SIMULABOX On-Premise, une version qui s’installe directement sur les serveurs des utilisateurs, garantissant ainsi un contrôle désigné des données, une meilleure confidentialité et le respect des normes IT les plus strictes.

Ces innovations, conçues pour répondre aux attentes des professionnels, renforcent l’objectif de SIMULABOX d’optimiser l’accessibilité, la réactivité et le contrôle en matière de sécurité et de conformité dans le domaine de l’analyse patrimoniale.

Cette avancée a été reconnue lors de l’événement Patrimonia 2025, où SIMULABOX a obtenu le Trophée de l’Innovation Digitale dans la catégorie Conseils et Analyses, soulignant les initiatives visant à moderniser les pratiques du conseil patrimonial.

Delphine Abergel, spécialiste en fiscalité et fondatrice de Simulabox, déclare : « Le conseil patrimonial évolue rapidement : davantage de mobilité, plus de données, plus d’exigences. Ces innovations répondent à cette transformation en donnant aux professionnels une capacité d’analyse immédiate et totalement maîtrisée. »

Mini.SIMULABOX : une application mobile pour les simulations patrimoniales

Au départ créée pour l’AUREP comme un outil éducatif pour remplacer les calculettes traditionnelles, la version mobile a été utilisée par plus de 1.000 professionnels pendant deux ans. Désormais, sous le nom de Mini.SIMULABOX, elle est accessible à tous les conseillers et intègre les principales fonctionnalités de calcul sur smartphone.

Mini.SIMULABOX rassemble les outils de calcul quotidiens des conseillers : fiscalité de l’impôt sur le revenu, droits de mutation, actualisation, capitalisation, revenus, plus-values immobilières, opérations d’assurance-vie, ainsi que des outils pour le démembrement et les rentes.

Destinée à une utilisation mobile, l’application permet de réaliser des simulations fiables et à jour en quelques secondes durant un rendez-vous client, un déplacement, une visio ou une intervention à distance. Elle apporte ainsi une réelle valeur ajoutée en réduisant le besoin d’aller-retour vers l’ordinateur, offrant des réponses instantanées avec des informations claires et chiffrées au moment où le conseiller en a réellement besoin, ce qui fluidifie les échanges et améliore la qualité de la relation avec le client.

SIMULABOX On-Premise : souveraineté et sécurité accrues

La version SIMULABOX On-Premise, spécifiquement conçue pour les institutions financières, banques privées et grands cabinets soumis à des contraintes techniques et réglementaires sévères, représente une alternative complète au cloud proposé par l’éditeur.

La solution s’installe directement sur les serveurs des utilisateurs, au sein de leurs propres infrastructures. Ce mode d’hébergement assure :

• un contrôle total des données,
• une confidentialité accrue,
• une conformité rigoureuse aux politiques IT et aux exigences réglementaires (sécurité, audits, souveraineté numérique).

SIMULABOX On-Premise intègre toutes les fonctionnalités du logiciel SIMULABOX dans un environnement isolé, entièrement contrôlé par l’organisation.

Des solutions ancrées dans les usages sectoriels, au bénéfice du client final

Pour les clients, ces outils améliorent également la relation de confiance : les conseillers disposent d’informations à la fois claires, actualisées et présentées de façon pédagogique, adaptées aux exigences techniques et réglementaires de leurs établissements. Cette qualité d’information permet au client de mieux comprendre les enjeux patrimoniaux et d’avancer de manière plus sereine dans ses décisions.