Eres et Figen AI s'associent pour une plateforme d'analyse IA destinée aux professionnels du patrimoine et de la finance

Figen AI développe pour Eres des modules d’intelligence artificielle dédiés à ses 6 500 partenaires

Dans un secteur de l’épargne salariale et de la retraite où la performance des outils offerts aux distributeurs devient cruciale pour se démarquer, le groupe Eres, acteur indépendant majeur dans l’épargne salariale et la retraite, s’associe à Figen AI, start-up française à mission spécialisée dans l’intelligence artificielle au service des professionnels de la finance et du patrimoine. Ensemble, ils annoncent la création d’un partenariat technologique visant à développer et déployer une plateforme d’analyse et de comparaison d’options d’investissement s’appuyant sur l’intelligence artificielle générative.

Ce partenariat se développe dans le cadre de la loi Partage de la Valeur, qui a ouvert le marché de l’épargne salariale aux PME et TPE. Accessible via l’extranet d’Eres, cette solution sera destinée à plus de 6 500 partenaires, tels que des conseillers en gestion de patrimoine, des experts-comptables et des courtiers. Elle vise à les assister dans la préparation de leur recommandations d’investissement, tout en faisant face à l’accroissement des volumes à gérer, sans dégrader la qualité du conseil.

Théo Dupont, Chief Product Officer d’Eres, déclare : « Nos conseillers recherchent désormais plus que des produits : ils souhaitent du temps, de la clarté et la capacité de choisir rapidement parmi plusieurs centaines d’options d’investissement. En optant pour l’intelligence artificielle générative avec Figen AI, dont l’expertise sectorielle nous a tout de suite séduits, Eres souhaite fournir à son réseau des outils de qualité, qui, selon nous, sont tout aussi déterminants que la richesse de notre gamme de produits. »

Vincent Aurez, Président de Figen AI, ajoute : « Les conseillers en gestion de patrimoine disposent d’énormément de données, mais leur manque de temps pour les exploiter et les comparer efficacement. Notre mission chez Figen AI est d’optimiser ce temps déployé en créant des agents d’intelligence artificielle qui parlent le langage du métier et s’intègrent dans les pratiques professionnelles, dans un cadre sécurisé et souverain. Le partenariat avec Eres témoigne de la pertinence de cette approche dédiée à un acteur de référence dans le domaine de l’épargne longue. »

Une plateforme d’analyse intégrée aux outils des conseillers

Les contrats d’Eres comprennent plusieurs centaines d’unités de compte, avec en plus les fonds gérés par Eres Gestion, rendant la phase de présélection particulièrement ardue pour les conseillers, qui doivent utiliser de nombreux outils et sources d’information.

La solution conçue par Figen AI a pour but de centraliser cette analyse dans une interface unique, divisée en deux volets complémentaires.

D’une part, Figen AI propose sa plateforme SCPI.AI, qui permet d’interroger en langage naturel toutes les SCPI accessibles au public, en s’appuyant sur des centaines d’indicateurs financiers et extra-financiers, ainsi qu’un historique s’étendant sur plus de dix ans. L’intégration d’Eres représente une avancée majeure pour SCPI.AI, désormais adoptée par un acteur clé de l’épargne salariale en plus des experts de la pierre-papier.

D’autre part, Figen AI élabore un module spécifique de comparaison des unités de compte référencées dans les contrats d’Eres. Ce module rend possible pour les conseillers de réaliser, en quelques minutes et avec leur jargon professionnel, une présélection correspondant au profil de leurs clients, tout en affinant leurs recherches sans avoir besoin de reformuler leurs critères au fil des relances.

L’ensemble est conçu pour s’intégrer à l’extranet d’Eres, dans le but de rassembler des informations actuellement dispersées et de simplifier la présélection des options d’investissement.

Le déploiement se fera en deux étapes dans les mois à venir. Un prototype sera disponible pour un nombre restreint de conseillers partenaires avant d’être ouvert à tout le réseau d’Eres.

Un outil encadré, conçu pour un environnement réglementé

Dès la conception, Eres et Figen AI ont intégré plusieurs principes visant à encadrer l’utilisation de ces outils.

Les fonds gérés par Eres Gestion sont clairement identifiés dans l’interface, sans être priorisés dans les résultats, pour maintenir la neutralité dans l’aide à la décision.

Dans un contexte où le cadre d’utilisation de l’intelligence artificielle dans le conseil financier est encore en développement, certaines fonctionnalités ont été intentionnellement restreintes. La solution aide à l’analyse, sans fournir de recommandations à la place du conseiller, qui conserve la responsabilité de ses décisions.

L’objectif est ainsi de gagner du temps dans l’analyse et de donner aux conseillers les outils nécessaires pour mieux accompagner leurs clients.