Caravel base son offre d'épargne sur les ETF

Caravel réinvente son offre financière en s'appuyant sur les ETFs

Caravel, la plateforme d’investissement spécialisée dans la préparation à la retraite, dévoile aujourd’hui une importante évolution de son offre financière. Restant fidèle à ses principes de transparence, de traçabilité et de lutte contre le changement climatique, Caravel opte désormais pour des fonds indiciels (ETFs) afin de proposer à ses clients une solution d’investissement performante, sans conflit d’intérêts et éthique.

Caravel prend la décision stratégique de construire ses portefeuilles uniquement à partir de fonds indiciels (ETFs) et d’un fonds monétaire (Apicil Trésorerie). Cette nouvelle stratégie permet de fournir trois avantages majeurs à ses clients :

Des frais réduits pour une meilleure performance : les frais des fonds indiciels sont en moyenne cinq fois moins élevés que ceux des fonds traditionnels. Cela se traduit par des coûts réduits pour les clients de Caravel, offrant la possibilité d’une rentabilité plus élevée sur le long terme.

Aucun conflit d’intérêts : Caravel ne reçoit aucune commission de rétrocession sur les fonds choisis. Par conséquent, les sélections sont faites uniquement dans l’intérêt des clients, éliminant tout conflit d’intérêts. Ce modèle garantit que les choix d’investissement sont toujours alignés sur les objectifs de performance et de durabilité.

Une transparence complète sur les entreprises : contrairement aux fonds traditionnels, les ETFs offrent une transparence totale sur leur composition. Caravel peut ainsi sélectionner les fonds les plus responsables, assurant à ses clients une traçabilité complète de leurs investissements. Les clients peuvent ainsi connaître précisément les entreprises où leur argent est placé, renforçant la confiance et la sécurité.

En outre, pour optimiser encore davantage la performance, Caravel propose désormais la gestion pilotée en complément de ces nouveaux portefeuilles composés exclusivement d’ETFs.

Cette nouvelle offre, disponible depuis le 28 août 2024 pour les nouveaux clients, sera prochainement accessible à l’ensemble des clients actuels de Caravel.

« Grâce à ces évolutions, nous continuons à réduire les frais pour nos clients tout en renforçant la performance, la transparence et l’éthique de leurs investissements. Notre nouvelle offre s’inscrit pleinement dans le respect de nos engagements, notamment en matière de climat, et nous différencie des autres acteurs présents sur le marché de l’épargne » précise Olivier Rull, cofondateur de Caravel.

« Le nouveau positionnement de l’offre financière de Caravel est une excellente nouvelle pour ses clients, mais également pour le groupe. Il s’inscrit pleinement dans notre objectif de croissance, avec des produits d’épargne toujours plus diversifiés et indexés, tout en offrant une stratégie d’investissement responsable pour les épargnants » conclut François Derbaix, cofondateur et président d’Indexa Capital Group.