Fundly

Description de Fundly

Que proposez-vous ?

Fundly est un SaaS qui aide les conseillers en gestion de patrimoine indépendants à automatiser l'administratif.

Un écosystème connecté, avec le CRM au centre : il alimente les simulateurs et la conformité, donc chaque donnée n'est saisie qu'une fois.

La collecte est automatisée grâce à l'une des meilleure agrégation patrimoniale du marché, en temps réel.

Et pour couronner le tout, c'est le premier CRM du secteur accessible par MCP.

A quel besoin répondez-vous ?

Les CGP indépendants passent 40 à 50 % de leur temps sur l'administratif au lieu de conseiller. Le patrimoine de leurs clients est éparpillé entre banques, assureurs et plateformes, ressaisi à la main dans Excel ou des outils vieillissants, et la conformité réglementaire (AMF, ACPR, RGPD) se gère encore manuellement. Sans analyste ni équipe conformité, ils perdent du temps client et vivent avec un risque réglementaire permanent.

Quelles sont les technologies que vous utilisez ?

Front-end en React 19 et Tailwind, back-end modulaire en Python et FastAPI. Authentification Keycloak, documents chiffrés et scans de sécurité hebdomadaires. Hébergement cloud sur DigitalOcean, complété par des serveurs propriétaires pour usages internes. Agrégation bancaire via Linxo sur plus de 1 800 établissements.

Histoire de Fundly

Comment avez-vous eu l’idée ?

Fundly est né d'un projet étudiant: une plateforme B2C pour centraliser le patrimoine des particuliers.

Lors d'une présentation un membre du jury, lui-même CGP, nous a dit que l'outil serait bien plus utile aux conseillers en gestion de patrimoine.

On a interrogé des dizaines de CGP et il avait raison.

On a arrêté le B2C, créé la société, et Fundly est devenu le middle-office des CGP indépendants.

Qu’est-ce qui vous a convaincu de vous lancer et de créer cette startup ?

Le terrain.

En interrogeant des CGP, on a entendu partout la même chose : trop d'administratif, des outils vieillissants qui ne communiquent pas entre eux, et une conformité subie. Le marché était dominé par des acteurs historiques peu innovants, alors que par exemple, l'open banking rendait enfin l'agrégation automatique possible.

Avec le coup de pouce de l'incubateur Devinci Startup, on a commencé à y croire, puis on s'est lancés pour de bon !

Depuis combien de temps avez-vous commencé ce projet ?

Depuis début 2025.

Fundly est né dans le cadre d'un PIE (Projet à Portée Entrepreneuriale), le projet de fin d'études accompagné par l'incubateur Devinci Startup. Après un an et demi de suivi, de pivots et de refontes produit, on a créé la société en mars 2026 et lancé la commercialisation en septembre.

Le business model de la startup

Quel est votre cœur de cible ?

Les cabinets de gestion de patrimoine indépendants en France, de 1 à 5 conseillers et 60 à 300 clients, sans analyste ni équipe conformité. Ils travaillent encore avec Excel, les emails ou des logiciels historiques, perdent des heures chaque semaine en saisie et en paperasse réglementaire, et craignent les contrôles AMF.

Comment allez-vous vous faire connaître de vos clients ?

Par le terrain avant tout.

Le cold calling est notre premier canal : c'est de là que viennent la plupart de nos démos. LinkedIn le complète, avec du contenu et de la prospection ciblée auprès des CGP. On s'appuie aussi sur les chambres professionnelles et les réseaux de conseillers.

Enfin, le bouche-à-oreille : nos premiers cabinets deviennent nos ambassadeurs, dans un métier où la recommandation fait tout.

Fundly est un SaaS qui aide les conseillers en gestion de patrimoine indépendants à automatiser l'administratif : agrégation d'actifs, conformité, simulateurs/calculs …

Les avantages de Fundly

Qui sont vos principaux concurrents ?

Le marché est dominé par Harvest (O2S, BIG), l'acteur historique, qui capte à lui seul environ trois quarts de la dépense logicielle des CGP en France. Face à lui, une nouvelle génération d'éditeurs comme Wizio, Wealthcome ou Karbonalpha. Chacun excelle sur une brique (simulateurs, agrégation, conformité), mais leurs modules restent peu connectés entre eux.

Quels sont vos avantages par rapport à vos concurrents ? (vous avez le droit à un joker pour cette question)

Notre plus gros atout, c'est nous :)

Là où un CGP parle à un ticket de support chez les grands éditeurs, chez Fundly il échange directement avec les fondateurs, disponibles 24/7, et une remarque faite le lundi peut se retrouver en production deux semaines plus tard.

Comme un CGP siège à notre board, chaque idée est testée sur le terrain avant même d'être codée.

C'est justement parce qu'on est petits qu'on est imbattables sur l'écoute et la réactivité.

En quoi vous démarquez-vous de vos concurrents ?

Les concurrents empilent des modules qui ne communiquent pas entre eux : le CGP ressaisit les mêmes données partout. Fundly est un écosystème connecté, avec le CRM au centre : il alimente les simulateurs et la conformité, chaque donnée n'est saisie qu'une fois. La collecte est automatisée grâce à l'une des meilleure agrégation patrimoniale du marché, en temps réel. Et l'offre est sur mesure : chaque cabinet ne paie que les fonctionnalités qu'il utilise. Pour couronner le tout, c'est le premier CRM du secteur accessible par MCP.

Et demain ?

Quels sont les plans pour votre startup ?

Court terme : finaliser notre écosystème connecté, avec le CRM au centre, et lever 1 M€ en janvier pour accélérer la commercialisation et le développement produit en France.

Ensuite : devenir l'outil de référence des CGP indépendants en France, puis nous étendre en Europe, où notre agrégation couvre déjà six pays.

À terme, lancer une application grand public qui mettra en relation les particuliers avec les cabinets équipés de Fundly.

Quels sont vos besoins ?

Des clients d'abord : des CGP indépendants prêts à tester Fundly et à nous faire leurs retours.

Des partenaires ensuite : réseaux de conseillers, chambres professionnelles et plateformes qui veulent équiper leurs adhérents.

Enfin, des investisseurs : notre levée d'1 M€ de janvier est amorcée avec un premier ticket de 250 k€, et nous ouvrons le tour à des business angels et fonds qui connaissent la fintech ou la gestion de patrimoine.

Où voyez-vous votre startup dans un an ?

Dans un an, nous aurons bouclé notre levée et renforcé l'équipe, notamment côté commercial, pour accompagner une centaine de cabinets au quotidien. Notre écosystème sera complet, avec le CRM au centre qui alimente les simulateurs et la conformité, et nos note-takers IA rempliront automatiquement les dossiers clients et les profils KYC.

L'objectif est simple : que Fundly devienne le réflexe des CGP indépendants qui veulent passer moins de temps sur l'administratif et plus avec leurs clients.