Lancement de Simulabox, le logiciel d’ingénierie patrimoniale

Lancement de Simulabox, le logiciel d’ingénierie patrimoniale

Après deux ans de recherche et de tests auprès des acteurs du secteur, Simulabox annonce officiellement sa mise sur le marché. Véritable solution d’ingénierie patrimoniale et fiscale, Simulabox se positionne comme le logiciel SaaS qui permet de simuler, comparer et formaliser en quelques clics des stratégies patrimoniales sur mesure, fiables et en conformité.

Structurée autour de cinq thématiques : Financière – Patrimoine & Fiscalité – Donations & Successions – Immobilière – Cession d’entreprise, cette application propose une approche modulaire et intuitive adaptée à diverses situations patrimoniales.

Déjà adoptée par plus de 100 professionnels, le logiciel cible tous les acteurs du secteur patrimonial, de la finance et du droit (conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés, ingénieurs patrimoniaux, comptables, avocats, notaires, assureurs et courtiers en assurance).

Delphine Abergel, spécialiste en fiscalité et fondatrice de Simulabox, déclare : « Simulabox est née d’un constat simple : les professionnels du patrimoine ont besoin d’un outil fiable, conforme et simple d’usage, qui valorise leur expertise et renforce la qualité du conseil. Notre ambition est de rendre l’ingénierie patrimoniale accessible à tous les professionnels, tout en sécurisant leurs préconisations ».

Une solution développée pour les experts, au bénéfice de leurs clients

Conçue par des experts pour des professionnels du patrimoine, Simulabox répond aux attentes concrètes du terrain. Dans un marché du conseil patrimonial en pleine mutation, où les spécialistes doivent jongler entre technicité, conformité et clarté pour leurs clients, cet outil offre une méthode simple, structurée et fiable, alliant rigueur technique, convivialité et pédagogie.

Simulabox permet aux conseillers d’effectuer des analyses patrimoniales sûres, de sécuriser leurs recommandations et de mettre en valeur leur expertise grâce à trois fonctionnalités majeures :

• des moteurs de calcul patrimoniaux et fiscaux précis et vérifiables,
• une bibliothèque d’explications techniques élaborée par des experts de terrain,
• un export instantané permettant de transformer les analyses en présentations claires et personnalisables pour le client.

Cinq box pour aborder les enjeux patrimoniaux majeurs

Pour satisfaire les exigences quotidiennes des professionnels, Simulabox se compose de cinq box thématiques, activables selon les besoins du conseiller. Grâce à cette approche modulaire, l’utilisateur peut choisir uniquement les thématiques pertinentes, sans ressaisie des données, et peut élargir son utilisation sans limite de dossiers.

• Box Patrimoine & Fiscalité : évaluation patrimoniale globale, IR, IFI, offrant une vision transparente de la situation fiscale et patrimoniale.
• Box Donations / Successions : calculs des droits de mutation, protection du conjoint, scénarios de succession, gestion des clauses bénéficiaires.
• Box Financière : projection et comparaison des différentes enveloppes (assurance-vie, PEA, capitalisation, sociétés à l’IS…), intégrant coûts, fiscalité des revenus et transmission.
• Box Immobilière : simulateur de prêt, fiscalité des cessions immobilières, évaluation économique de l’usufruit.
• Box Cession de Société : analyse du coût fiscal d’une cession d’actions ou de parts, avec simulation des régimes fiscaux avantageux, opérations préalables à la cession (apport, donation, démembrement).

Accessible en ligne sans installation requise, les différentes box sont mises à jour en temps réel pour inclure les dernières évolutions législatives, fiscales et jurisprudentielles, tout en proposant des contenus pédagogiques exclusifs, rédigés par des experts de terrain.

Les abonnements sont sans engagement et incluent une formation pour les clients. Les startups de moins de deux ans bénéficient d’un accès aux cinq box à un tarif préférentiel pendant deux ans.

Les ambitions de Simulabox

Simulabox vise à établir un véritable standard dans le domaine en rendant le conseil patrimonial plus fluide, fiable et accessible à tous les professionnels. En combinant rigueur technique, conformité réglementaire et pédagogie, la solution aspire à moderniser la pratique du conseil et à renforcer la relation de confiance entre experts et clients.

Dans une dynamique d’amélioration continue, Simulabox continue son développement pour couvrir l’ensemble des thématiques patrimoniales et répondre à toutes les situations, même les plus spécifiques. Cette avancée repose sur un enrichissement constant de ses box et l’élargissement de son champ d’analyse.

À long terme, Simulabox se fixe comme objectif de devenir le partenaire privilégié des établissements bancaires pour des simulateurs de calculs patrimoniaux et fiscaux en ligne.