Encore un metier qui est en train de se faire digitaliser : Les gérants de patrimoines ont désormais un outil pour simplifier leur travail :
Que proposez vous ?
La plateforme web nouvelle génération dédiée aux Gérants de fortune qui révolutionne la relation client et fluidifie leurs processus métiers
Comment avez vous eu l’idée ?
Mon associé, Olivier Beauvais réalisait une mission de conseil pour une société de gestion de portefeuille qui cherchait une solution logicielle pour leurs activités.
Cependant les solutions proposées par les concurrents n’étaient pas adaptées (trop chères et trop complexes) aux besoins spécifiques de gérants de fortune sur le volet gestion des portefeuilles financiers et ne couvraient pas le besoin de digitalisation de la relation client.
Qu’est ce qui vous a convaincu de vous lancer et de créer ce projet ?
L’inadéquation de l’offre des éditeurs de logiciels par rapport aux besoins des gérants de fortune.
Par ailleurs, tous les associés ont un fort esprit entrepreneurial et sont portés par la même volonté de faire grandir le projet.
Depuis combien de temps avez vous commencé ce projet ?
Olivier Beauvais réfléchit au projet depuis Août 2016.
Il a assemblé l’équipe de co-fondateurs depuis Janvier 2017 et nous sommes à temps plein depuis cette date.
A quel besoin répondez vous (Pourquoi vos clients ont-ils besoin de votre produit/service ?)
Les problèmes des gérants de fortune sont les suivants :
Leurs client ont des nouveaux besoins de consommation et sont moins loyaux
Face à l’augmentation de la facture réglementaire, ils n’ont pas réalisé de gains opérationnels
Leur business model reste figé dans un marché de plus en plus concurrentiel avec leurs marges se contractent
Quel est votre cœur de cible ?
Notre première priorité est de cibler les structures petites et intermédiaires de gestion de fortune en France qui n’ont majoritairement pas encore entamé leur transformation numérique :
• 180 Boutiques de Sociétés de Gestion entrepreneuriales avec une activité de gestion sous mandat
• 80 Family Offices
• 50 Banques Privées indépendantes
• 5000 Conseillers en Investissements Financiers
Comment allez-vous vous faire connaître de vos clients ?
Nous disposons d’un solide réseau professionnel que nous faisons fructifier via nos participations aux événements spécialisés du secteur.
Nous sommes présents sur les canaux digitaux (site web, réseaux sociaux, LinkedIn) et nous publions du contenu dédié pour nos prospects.
Quel est le business model Comment gagnez-vous de l’argent ?
3 sources de revenus :
1) les coûts d’implémentation SI pour interfacer notre solution avec le SI de la structure de gestion de fortune
2) Abonnement mensuel avec une offre modulaire (chaque structure de gestion de fortune souscrit aux modules qui répondent à leurs enjeux métiers)
3) Option d’agrégation des comptes bancaires des clients patrimoniaux des gérants de fortune
Quelles sont les technologies que vous utilisez ?
Nous utilisons les dernières technologies de pointe utilisées par les géants du web :
– Front-end : React js pour l’interface graphique (comme Facebook) et TypeScript pour le code (comme Microsoft)
– Back-end : Spring boot et Spring Cloud (comme Netflix)
– Architecture ouverte pour l’agrégation bancaire et la signature de contrats électroniques
Nous pensons également responsive design et user experience avec une plateforme multi-supports (Mac et PC, tablettes et mobiles)
Quels sont vos besoins ?
Financement : pour accélérer notre développement (recrutement de développeurs et de commerciaux) – 250 000€
Référencement pour devenir l’éditeur de logiciel de référence pour les gérants de fortune
Quels sont les plans pour l’entreprise (revente, Ipo, rien du tout) ?
Levée de fonds pour accélérer notre développement
Pas de revente prévue sauf offre financière particulièrement intéressante
Qui sont vos principaux concurrents ? (Si si, il y a toujours un concurrent)
Solutions internes développées par les gérants de fortune
Robo-advisors qui proposent des modules en BtoB
Logiciels de gestion de portefeuilles : Temenos, Choriandre, Jump
Logiciels de gestion de patrimoine : Harvest, Choriandre
En quoi vous démarquez vous de vos concurrents ?
Par rapport à la concurrence, nous sommes partis des besoins clients en co-construisant la solution pour notre client pilote. Cela nous permet de couvrir à la fois les besoins des gérants de portefeuille et de leurs clients investisseurs, ce qu’aucun de nos concurrents ne propose pour le moment.
De plus nous utilisons les dernières technologies de pointe permettant une expérience d’utilisation améliorée et une architecture ouverte pour intégrer des APIs (aujourd’hui l’agrégation des comptes bancaires, demain la signature électronique de documents).
Notre structure agile permet de limiter les coûts fixes et d’offrir la meilleure solution à un prix avantageux.
Quels sont vos avantages par rapport à vos concurrents (vous avez le droit à un joker pour cette question)
Technologies innovantes
Prix avantageux
Co-construction pour développer du sur-mesure
Où voyez-vous l’entreprise dans un an ?
Nous visons 20 clients à fin 2019 pour atteindre notre breakeven